조건 기반 금융상품 비교·추천 플랫폼 — 맞춤 금리·한도 조회·금융사 연동·상담 연결 | 뱅크몰

프로젝트 배경

1. 문제점

주택담보대출은 고객의 소득, 기존 대출, 담보 유형과 자금 목적에 따라 확인해야 할 조건이 달라집니다. 같은 부동산을 담보로 하더라도 금융사별 취급 기준과 우대 조건에 따라 비교 결과가 달라질 수 있습니다.

고객은 여러 금융사의 금리와 한도, 상환 방식을 각각 확인해야 했습니다. 복잡한 금융 용어와 상품별 조건을 이해하고 자신의 상황에 맞는 선택지를 찾는 데에도 어려움이 있었습니다.

운영 측면에서는 상품과 금리, 금융 규제와 계산 기준의 변경을 관리해야 했습니다. 고객에게 제공하는 비교 결과와 운영자가 관리하는 기준 데이터를 연결하는 구조가 필요했습니다.

2. 프로젝트 목표

1. 1고객 조건과 금융상품별 취급 기준을 연결하는 대출 비교 플랫폼 구축
2. 2복잡한 금융 정보를 단계적으로 입력하고 결과를 이해할 수 있는 이용 과정 설계
3. 3예상 금리·한도 확인부터 상품 상세 조회와 상담·신청까지 이어지는 흐름 구현
4. 4상품·금융사·규제·계산 기준을 관리하고 변경 사항에 대응하는 운영 환경 구축
5. 5웹과 모바일 앱에서 일관된 대출 비교 경험 제공

3. 주안점

1. 1고객 조건과 상품별 기준을 연결하는 비교 로직 설계
2. 2대출 목적과 담보 유형에 맞춘 단계별 입력 과정 구성
3. 3금리·한도·상환 조건을 구분해 보여주는 비교 화면 설계
4. 4금융사와 상품마다 다른 조회·신청 절차 연동
5. 5상품과 정책 변화에 대응하는 운영 관리 시스템 구축

프로젝트 성과

누적 이용자 800만 명 이상 규모의 서비스 운영 지원

2026년 4월 공개 자료 기준, 뱅크몰은 누적 이용자 800만 명과 누적 대출비교 금액 1,500조 원을 넘어섰습니다.

이는 뱅크몰 서비스 전체의 누적 지표입니다. 클릭비는 고객용 웹·앱과 대출 비교 로직, 금융사 연동과 운영 관리 시스템을 구축하고 지속적인 기능 개선을 수행했습니다.

고객 조건과 금융상품을 연결하는 비교 구조 구축

담보 유형, 소득, 기존 대출과 자금 목적 등 고객 정보에 금융상품별 취급 기준을 적용하는 비교 로직을 구현했습니다.

상품 조건과 우대 항목, 규제와 계산 기준을 구조화하여 고객 상황에 맞는 비교 결과를 제공하고, 기준이 변경될 때 관련 데이터를 관리할 수 있도록 구성했습니다.

조회부터 상담·신청까지 이어지는 웹·앱 구현

고객이 웹과 모바일 앱에서 조건을 입력하고 상품별 예상 금리와 한도를 비교한 뒤 상담·신청으로 이동할 수 있도록 개발했습니다.

금융사와 상품마다 다른 조회·신청 절차를 서비스 흐름에 연결하고, 이전 비교·신청 내역을 다시 확인할 수 있도록 구성했습니다.

상품 변경에 대응하는 운영 관리 환경 마련

금융상품, 금융사, 금리와 우대 조건, 규제와 계산 기준을 관리하는 운영 시스템을 구축했습니다.

서비스 화면과 비교 기준을 함께 관리하여 상품 추가와 조건 변경, 운영 정책 변화에 대응할 수 있는 기반을 마련했습니다.

핵심 기능

고객 조건에 따른 대출 비교

대출 목적과 담보 유형에 맞춰 고객에게 필요한 정보를 입력받습니다. 담보, 소득, 기존 대출 등 입력한 정보에 상품별 취급 기준과 계산 조건을 적용해 비교할 대상을 선별합니다.

고객의 상황과 금융상품의 조건을 연결하여 자신에게 맞는 상품을 확인할 수 있도록 구성했습니다.

예상 금리·한도와 상품 조건 비교

비교 결과에서는 예상 금리와 한도, 상환 방식과 우대 조건을 구분해 보여주었습니다.

금융사마다 다른 상품 정보를 공통 항목으로 정리하여 고객이 상품별 차이를 확인하고 자신의 자금 계획에 맞는 선택지를 검토하도록 설계했습니다.

금융사 조회와 상담·신청 연결

제휴 금융사 API와 상품별 조회·신청 절차를 서비스에 연동했습니다.

고객이 비교 결과에서 관심 상품의 상세 정보를 확인하고, 해당 상품에 필요한 상담이나 신청 절차로 이동할 수 있도록 구성했습니다.

비교·신청 내역 확인

이전에 확인한 비교 결과와 신청 내역을 다시 살펴볼 수 있도록 개발했습니다.

고객이 과거 이용 내용을 확인하고 이후 상담이나 신청 과정에서도 필요한 정보를 참고할 수 있도록 구성했습니다.

상품·금리·운영 기준 관리

운영자가 금융상품, 금융사, 기준금리와 우대 조건, 규제와 계산 기준을 관리할 수 있도록 개발했습니다.

비교 결과에 영향을 주는 데이터를 운영 환경에서 관리하여 상품과 정책 변화에 대응할 수 있도록 구성했습니다.

프로젝트 상세

프로젝트 개요

뱅크몰은 고객의 조건을 바탕으로 여러 금융사의 대출 상품을 비교하고 상담·신청까지 연결하는 주택담보대출 중심 금융 플랫폼입니다.

고객은 대출 목적과 담보, 소득과 기존 대출 등 자신의 상황을 입력하고, 이를 바탕으로 상품별 예상 금리와 한도, 상환 조건을 확인할 수 있습니다.

클릭비는 서비스 기획, UI/UX 디자인, 웹·모바일 앱 개발과 비교 로직 구현, 금융사 연동과 운영 관리 시스템 구축을 수행했습니다. 초기 구축 이후에도 상품과 서비스 범위, 금융사별 연동 요구와 운영 정책 변화에 맞춰 기능을 개선해 왔습니다.

담당 업무

• 대출 비교 서비스 기획과 고객 이용 흐름 설계
• 고객 조건·금융상품·금융사 기준을 연결하는 데이터 구조 설계
• 조건 기반 상품 선별과 예상 금리·한도 비교 로직 구현
• 입력·비교 결과·상품 상세·신청 내역 화면 UI/UX 디자인
• 고객용 반응형 웹과 모바일 앱 개발
• 제휴 금융사 API와 상품별 조회·신청 절차 연동
• 상품·금리·규제·계산 기준을 관리하는 운영 시스템 구축
• 운영 과정의 기능 개선과 유지보수·고도화

주요 개발 및 운영 내용

입력 화면에서는 대출 목적과 담보 유형에 따라 필요한 정보를 단계적으로 확인하도록 구성했습니다. 고객이 많은 항목을 한꺼번에 이해해야 하는 부담을 줄이고, 비교에 필요한 정보를 순서대로 제공하도록 설계했습니다.

비교 로직에서는 고객 조건과 상품별 기준을 연결했습니다. 상품 취급 기준과 규제 조건을 확인하고, 해당 조건에 맞는 계산 기준과 우대 항목을 적용해 비교 결과를 생성하도록 구현했습니다.

결과 화면에서는 고객의 판단에 필요한 정보를 구분했습니다. 예상 금리와 한도, 상환 방식과 주요 조건을 확인한 뒤 관심 상품의 상세 정보와 후속 절차로 이동하도록 구성했습니다.

금융사 연동에서는 상품마다 다른 조회와 신청 방식을 고객의 이용 과정에 연결했습니다. 비교 결과 확인 이후 상담이나 신청으로 이동하고, 이후에는 신청 내역에서 이전 이용 내용을 다시 확인할 수 있도록 개발했습니다.

운영 시스템에서는 비교 결과에 영향을 주는 상품 정보와 기준 데이터를 관리하도록 구성했습니다. 초기 구축 이후에도 금융사별 연동 요구, 상품 조건과 운영 정책 변화에 맞춰 기능을 개선했습니다.

프로젝트 주안점

1. 고객 조건과 상품 기준을 연결하는 비교 구조

고객 정보, 상품 정보, 우대 조건과 규제 기준을 각각 관리하고 비교 과정에서 연결하도록 설계했습니다. 상품을 추가하거나 조건을 변경할 때 관련 기준을 확인하고 반영할 수 있도록 구성했습니다.

2. 복잡한 금융 정보를 이해하기 쉬운 입력 과정

고객의 대출 목적과 담보 유형에 맞춰 입력 흐름을 구성했습니다. 필요한 항목과 안내 문구를 단계별로 배치해 고객이 현재 입력하는 정보와 다음 절차를 이해하도록 설계했습니다.

3. 상품별 차이를 판단할 수 있는 결과 화면

금리, 한도, 상환 방식과 우대 조건을 공통 항목으로 정리했습니다. 비교 단계의 예상 정보와 금융사의 최종 심사 결과를 구분해 안내하고, 상품별 주요 조건을 함께 확인하도록 구성했습니다.

4. 금융사별 절차를 고려한 외부 시스템 연동

금융사와 상품에 따라 다른 조회·신청 절차를 고객의 이용 흐름에 연결했습니다. 고객이 상품을 선택한 뒤 해당 상품에 필요한 후속 절차로 이동할 수 있도록 구성했습니다.

5. 지속적인 운영과 변경을 고려한 관리 환경

상품과 정책이 바뀔 때 운영 기준을 관리하고 서비스에 반영할 수 있도록 설계했습니다. 웹·앱과 운영 시스템을 함께 고려해 초기 구축 이후에도 서비스 범위와 기능을 확장할 수 있는 기반을 마련했습니다.